Akt oskarżenia przeciwko Rafałowi K. – twórcy Pozabankowego Centrum Finansowego, za wyłudzenie mienia o wartości ponad 14 mln zł na szkodę 232 osób.
Data ostatniej aktualizacji: 2017-06-19
Prokuratura Okręgowa w Warszawie skierowała do Sądu Okręgowego w Warszawie akt oskarżenia przeciwko Rafałowi K. – twórcy Pozabankowego Centrum Finansowego Sp. z o.o. oskarżonemu o kierowanie zorganizowaną grupą przestępczą i wyłudzenie w latach 2010-2012 pieniędzy, weksli oraz nieruchomości i innych praw majątkowych o wartości ponad 14 mln zł na szkodę 232 osób .
Rafał K. usłyszał zarzuty popełnienia 60 przestępstw związanych z wyłudzeniami pieniędzy i nieruchomości wielkiej wartości oraz innych praw majątkowych, a także z przestępstwami na szkodę wierzycieli oraz wymiaru sprawiedliwości, jak również z praniem pieniędzy pochodzących z popełnionych czynów zabronionych.
Rafała K. oskarżono o: kierowanie zorganizowaną grupą przestępczą zajmującą się wyłudzeniami pieniędzy i nieruchomości wielkiej wartości, a także przestępstwami na szkodę wierzycieli oraz wymiaru sprawiedliwości, jak również praniem pieniędzy pochodzących z popełnionych przestępstw (art. 258 § 3 kk), wyłudzenie blisko 10 mln złotych na szkodę 155 nabywców obligacji spółki PCF Sp. z o.o. (art. 286 § 1 kk w zw. z art. 294 § 1 kk),wyłudzenie ok. 2,74 mln zł od 23 osób pod pozorem pożyczek, których nie miał zamiaru spłacić (art. 286 § 1 kk),wyłudzenie praw do 12 nieruchomości i mieszkań o łącznej wartości ok. 1,5 mln zł, wskutek nakłonienia pokrzywdzonych do wystawiania weksli oraz zbycia nieruchomości i mieszkań, a także obciążania ich hipotekami, pod pozorem zabezpieczenia pożyczek (art. 286 § 1 kk), nakłanianie innych osób do kierowania pozwów przeciwko pokrzywdzonym i prowadzenia egzekucji z wyłudzonych weksli oraz udzielanie im pomocy w tym zakresie (art. 18 § 2 i 3 kk w zw. z art. 286 § 1 kk), ukrycie umowy z jedną z pokrzywdzonych klientek (art. 276 kk),zbycie 5 nieruchomości o łącznej wartości 430 tys. zł, w tym 3 na rzecz matki, w celu udaremnienia zaspokojenia wierzycieli (art. 300 § 2 kk), pranie pieniędzy i innych praw majątkowych pochodzących z dokonanych oszustw (art. 299 § 1 kk w zw. z art. 299 § 5 kk),przeprowadzenie emisji obligacji spółki PCF Sp. z o.o. z pominięciem trybu ustawowego przewidzianego dla oferty publicznej (art. 99 ust. 2 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego obrotu instrumentów finansowych i o spółkach publicznych).
Rafał K. został zatrzymany, a następnie na wniosek Prokuratury tymczasowo aresztowany.
Aktem oskarżenia objęto również 13 innych członków grupy przestępczej, którzy współdziałali z Rafałem K.
Na poczet obowiązku naprawienia szkody oraz kar Prokuratura ustanowiła hipoteki na nieruchomościach oskarżonego Rafała K. na kwotę ok. 10,5 mln zł. Ponadto u oskarżonego zajęto 3 tys. Euro i 1,3 tys. USD w gotówce oraz środki na rachunku bankowym do kwoty 200 tys. zł, a także luksusowe zegarki o wartości ok. 32 tys. zł. Na majątku innych oskarżonych ustanowiono hipoteki o łącznej wartości ok. 9,5 mln zł.
Jednym ze współoskarżonych jest notariusz Mateusz R., który sporządzał akty notarialne na potrzeby grupy przestępczej. Notariusz usłyszał zarzut popełnienia 36 przestępstw związanych z niedopełnieniem obowiązków w celu osiągnięcia korzyści majątkowych, wskutek nienależytego uwzględnienia interesów osób pokrzywdzonych przy sporządzanych aktach notarialnych, a także dotyczące sporządzenia aktów notarialnych służących przetransferowaniu wyłudzonego mienia, w celu ukrycia jego przestępczego pochodzenia (art. 231 § 2 kk i 299 §1 i 5 kk).
Spółka PCF sp. z o.o. powstała w lutym 2010 r. z przekształcenia i formalnego dokapitalizowania spółki założonej przez znajomych oskarżonego Rafała K. Spółką formalnie kierował jeden z oskarżonych w sprawie Piotr W., jako członek jej zarządu, jak jednak ustalono w rzeczywistości działalnością PCF Sp. z o.o. kierował Rafał K.
Po zmianie firmy spółka rozpoczęła działalność jako pośrednik kredytowy, a od grudnia 2010 r. zajęła się udzielaniem osobom fizycznym pożyczek (tzw. chwilówek), których spłata była zabezpieczona nieruchomościami pożyczkobiorców, a także wekslami własnymi o wartości 10-krotnie przekraczającej wartość pożyczek. Spółka zawierała także umowy określane jako renty hipoteczne. Wartość zabezpieczeń wielokrotnie przekraczała wartość pożyczek czy wypłaconych rent. Zawierane z osobami znajdującymi się najczęściej w trudnej sytuacji finansowej umowy, przewidywały także liczne opłaty dodatkowe i karne, czasem wręcz absurdalne (np. doręczenie monitów gołębiem pocztowym). Po zawarciu umowy oskarżony bezpośrednio lub przez osoby z nim współdziałające przejmował nieruchomości i sprzedawał je innym podmiotom, które niejednokrotnie prowadziły postepowania egzekucyjne i eksmitowały pokrzywdzonych.
Równocześnie od lipca 2011 r. spółka emitowała obligacje oferując oprocentowanie od ok. 10% do ok. 25%, które oferowała nieograniczonemu kręgowi inwestorów, pomimo nie spełnienia warunków do przeprowadzenia emisji publicznej. Przy oferowaniu obligacji niektórym pokrzywdzonym okazywano podrobioną polisę ubezpieczeniową, rzekomo gwarantującą ich spłatę.
Spółka zakończyła działalność w okresie na przełomie grudnia 2012 r. i stycznia 2013 r., a we wrześniu 2013 r. została ogłoszona jej upadłość. Główna siedziba spółki mieściła się w Grodzisku Mazowieckim, a jej oddziały były zlokalizowane w Błoniu, Warszawie, Żyrardowie, Wrocławiu, Gostyninie, Płocku oraz w Piotrkowie Trybunalskim.
W toku śledztwa ustalono także, że Rafał K. sam zaciągał pożyczki, których nie spłacał. Niejednokrotnie oskarżony korzystał z portali internetowych zajmujących się kojarzeniem osób zainteresowanych udzieleniem pożyczki. Jak ujawniono oskarżony wyłudził w ten sposób ok. 2,74 mln zł od 23 osób.
Rafał K. nie przyznał się do popełnienia zarzuconych mu czynów.
Oskarżony Rafał K. oraz 4 innych współoskarżonych byli już uprzednio karani, w tym za przestępstwa przeciwko mieniu. Z akt sprawy wyłączono dodatkowe materiały dotyczące wątków nie łączących się bezpośrednio z działalnością spółki PCF Sp. z o.o., które będą rozpoznane odrębnie.
Oskarżonym grozi kara do 15 lat pozbawienia wolności.
Magdalena Sowa
Prokurator Prokuratury Okregowej w Warszawie